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/G50/GE1/G67/G2E/G20 /G32/G35/G34/G39/G38/G32 /G4E/G4F/G52/G4D/G41/G53/G20/G4C/G45/G47/G41/G4C/G45/G53 Lima, jueves 13 de noviembre de 2003 IV. DATOS DE LA GERENCIA Y EJECUTIVOS PRINCIPALES (*) Apellidos y Nombres R.U.C. C.I. Cargo y Función _______________ _______ ______ _________________________ _______________ _______ ______ _________________________ _______________ _______ ______ _________________________ _______________ _______ ______ _________________________ (*) Debe incluir al Auditor Interno. V. PARTICIPACIÓN PATRIMONIAL DE II, III, IV EN OTRAS ENTIDADES Nombre o Razón Otras entidades en las que tienen Social particip. patrimonial Aportes Cód. (de II, III, IV) Razón Social R.UC. S/. % SBS (1) _______________ ___________________ _______ ______ ___ _____ _______________ ___________________ _______ ______ ___ _____ _______________ ___________________ _______ ______ ___ ____________________ ___________________ _______ ______ ___ _____ VI. CARGOS DE II, III Y IV EN OTRAS ENTID ADES Nombre o Razón Otras entidades en las que tienen Social particip. patrimonial Cargo y Cód. (de II, III, IV) Razón Social R.UC. Función SBS (1) _______________ ___________________ _______ ______ ___ _____ _______________ ___________________ _______ ______ ___ _____ _______________ ___________________ _______ ______ ___ _____ _______________ ___________________ _______ ______ ___ _____ (1) Para ser llenado por el Banco . VII. PRODUCCIÓN Dirección Área Total Área para Cultivo Predio Tipo Predio Producción Principal Propio de Productivo P osesión Cadena Alquilado pr oductiva VIII. PRINCIPALES PROVEEDORES DE INSUMOS Producto Nombre del Compras Form a de Pago Proveedor Anuales IX. PRINCIPALES CLIENTES Producto Nombre del Ventas Forma de Pago Comprador Anuales Lima, ...... de .................... de ...... Firma del cliente o del representante legal Nombre: _________________________ C.I.:________________ L.T.R.U.C./DNI.: ________________ ANEXO Nº 2 DOCUMENTACIÓN MÍNIMA QUE DEBE CONTENER EL FILE DE DEUDORES En lo que sea pertinente, la información contenida en el presente anexo, tiene carácter de Declaración Ju- rada, y está sujeta a lo dispuesto en el artículo 247º del Decreto Legislativo Nº 635 - Código Penal, y artículo179º de la Ley General del Sistema Financiero y delSistema de Seguros y Orgánica de la Superintenden- cia de Banca y Seguros, Ley Nº 26702 y sus normas modificatorias. I. INFORMACIÓN ECONÓMICO FINANCIERA DE LOS DEUDORES 1. Estados Financieros: - Balance General. - Estado de Ganancias y Pérdidas.- Estados de Cambios en el Patrimonio Neto. - Estado de Flujo de efectivo. 2. Flujo de Caja que muestrea la fuente de repago de las obligaciones por monedas. Esta información deberá ser exigible para las operaciones de créditos Comerciales y MES especialmente y que superen los 12 meses. 3. En el caso de grupos económicos deberá contener además la evaluación económico - financiera consolidada. 4. Análisis y comentarios de los principales indicado- res económicos y financieros: a) Liquidez. b) Solvencia. c) Rentabilidad. d) Endeudamiento o Apalancamiento Financiero.e) Ciclo Financiero. 5. En el caso de personas naturales deudores y ga- rantes, se deberá contar con la Declaración Patrimonial respectiva, la misma que se adecuará a los formatos simi- lares existentes en la empresa supervisada. 6. Para el otorgamiento de préstamos a mediano y lar- go plazo, se deberá contar con información referida a la evaluación económico - financiera del proyecto a financiar-se. 7. Los Estados Financieros señalados en el punto 1 deberán presentar las notas correspondientes a los esta-dos financieros, y deben estar referidos, a los dos (2) ejer- cicios económicos, inmediatamente anteriores a la fecha de otorgamiento del crédito. Asimismo, la mencionada in-formación financiera deberá cumplir con las disposiciones señaladas en los artículos 175º y 223º de la Ley General de Sociedades, así como, con lo dispuesto en la Resolu-ción del Consejo Normativo de Contabilidad Nº 013-98-EF/ 93.01. 8. Los clientes, cuando estén obligados a contar con auditoría externa anual, de acuerdo a lo establecido en el artículo 226º de la Ley General de Sociedades, presenta- rán los Estados Financieros auditados. Asimismo, la em-presa supervisada podrá requerir información auditada a los clientes, de acuerdo a sus políticas de control interno establecidas. 9. En caso que los deudores no estén obligados a pre- sentar información auditada de acuerdo a lo señalado en el numeral anterior, la empresa supervisada deberá solicitarinformación sobre las posiciones activas y pasivas en cada tipo de moneda, nacional y extranjera, así como, informa- ción acerca del detalle de los ingresos y gastos en cadatipo de moneda, nacional y extranjera, en forma comparati- va anual. Tratándose de la información requerida para pe- ríodos antes del ejercicio 2002, la información sólo corres-ponderá al ejercicio 2002. 10.La obligación de reportar los Estados Financie- ros se mantendrá mientras esté vigente la responsabi-lidad con la empresa del sistema financiero, y deberá tener, como mínimo, una periodicidad de actualización semestral. 11.Cuando se presuma que los Estados Financieros o el Flujo de Caja no brinden la suficiente confiabilidad, la empresa supervisada y esta Superintendencia cuando co-rresponda, podrán requerir a los deudores informes técni- cos referidos básicamente a producción y volumen de ven- tas especificando costos debidamente sustentados, con-juntamente con los comprobantes de pago correspondien- tes al IGV e ISC referidos al último semestre abonado. 12.Deberá mantenerse la evaluación del desarrollo de los principales indicadores económicos y financieros de los dos (2) últimos años. II. INFORMES SOBRE LA POSICIÓN DEL CLIENTE EN SU MONEDA DE ORIGEN 1. Detalle de sus obligaciones por tipo de crédito y moneda, garantías constituidas, y las provisiones acumu-ladas, al cierre de cada mes.