Norma Legal Oficial del día 17 de febrero del año 2011 (17/02/2011)

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TEXTO DE LA PÁGINA 31

El Peruano MORDAZA, jueves 17 de febrero de 2011

NORMAS LEGALES

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Complementarias para la Prevencion del MORDAZA de Activos y del Financiamiento del Terrorismo; Que, mediante Resolucion SBS N° 1765-2005 y sus modificatorias, se establecen las disposiciones del Reglamento de Transparencia de Informacion y Disposiciones Aplicables a la Contratacion con Usuarios del Sistema Financiero; Que, mediante Resolucion SBS Nº 775-2008 y sus modificatorias, se establecen las disposiciones del Reglamento de Apertura, Conversion, Traslado o Cierre de Oficina, Uso de locales Compartidos, Cajeros Automaticos y Cajeros Corresponsales; Que, resulta necesario modificar algunos articulos de las citadas Normas Complementarias para la Prevencion del MORDAZA de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, con la finalidad de adecuarlas a estandares internacionales establecidos por el Grupo de Accion Financiera de Sudamerica (GAFISUD) con relacion a la debida diligencia en la identificacion de los clientes segun su nivel de riesgo y perfil, entre otros aspectos; Que, para lograr una mayor inclusion financiera, es conveniente establecer las caracteristicas de cuentas de ahorro con tramite simplificado, denominadas cuentas basicas, que promuevan el acceso de la poblacion a servicios financieros basicos; Que, es necesario modificar las normas y reglamentos MORDAZA referidos para que las cuentas basicas se sujeten a la debida diligencia en materia de prevencion de MORDAZA de activos y de financiamiento del terrorismo y normas de trasparencia de informacion acorde con su nivel de riesgo y complejidad, asi como permitir su apertura en cajeros corresponsales; Que, teniendo en cuenta la naturaleza de sus actividades, establecidas en el articulo 338° de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Organica de la Superintendencia de Banca y Seguros, Ley N° 26702, resulta necesario incorporar a los corredores de seguros como sujetos obligados a proporcionar informacion a la Superintendencia, a traves de la UIF-Peru, conforme a lo dispuesto en el articulo 3° de la Ley N°29038; Que, a efectos de recoger las opiniones del publico en general respecto a las propuestas de modificacion de la normativa aplicables a las empresas supervisadas, se dispuso la prepublicacion del proyecto de MORDAZA que establece las caracteristicas de las cuentas de ahorro basicas para lograr mayor inclusion financiera y modifica las normas complementarias para la prevencion del MORDAZA de activos y del financiamiento del terrorismo en el MORDAZA electronico de la Superintendencia, al MORDAZA de lo dispuesto en el Decreto Supremo Nº 001-2009-JUS; Estando a lo opinado por las Superintendencias Adjuntas de Banca y Microfinanzas, Seguros, Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, Riesgos, Estudios Economicos, Asesoria Juridica y de la Unidad de Inteligencia Financiera del Peru; asi como por la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario; y, En uso de las atribuciones conferidas en los numerales 7, 9 y 10 del articulo 349º y por la Decimo Cuarta Disposicion Final y Complementaria de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Organica de la Superintendencia de Banca y Seguros, Ley N° 26702, asi como en el numeral 3.4 del articulo 3° de la Ley N°29038; RESUELVE: Articulo Primero.-Incorporar a los corredores de seguros como sujetos obligados a proporcionar la informacion a que se refiere el articulo 3º de la Ley Nº 27693 y sus modificatorias, conforme a lo dispuesto en el articulo 3° de la Ley N° 29038, en los terminos senalados en las Normas Complementarias para la Prevencion del MORDAZA de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, aprobadas por la Resolucion SBS Nº 838-2008 y sus modificatorias. Articulo Segundo.- Modificar el articulo 1° de las Normas Complementarias para la Prevencion del MORDAZA de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, aprobadas por la Resolucion SBS Nº 838-2008 y sus modificatorias, conforme el siguiente texto:

"Articulo 1°.- Alcance Las presentes normas comprenden a las empresas senaladas en los articulos 16° y 17° de la Ley General, al Banco Agropecuario, al Banco de la Nacion, al Fondo de Garantia para la Pequena Industria ­ FOGAPI, a las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, a la Corporacion Financiera de Desarrollo S.A. - COFIDE, al Fondo Mivivienda S.A., a los corredores de seguros y a las Cooperativas de Ahorro y Credito no autorizadas a operar con recursos del publico, en lo que les resulte aplicable, en adelante las empresas. Para el caso de los corredores de seguros, la Superintendencia, mediante Anexo a la presente MORDAZA, establecera aquellos aspectos especificos relativos a sus Sistemas de Prevencion del MORDAZA de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, teniendo en consideracion su calidad de intermediarios en la contratacion de seguros." Articulo Tercero.- Modificar el literal m) del articulo 2° de las Normas Complementarias para la Prevencion del MORDAZA de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, aprobadas por la Resolucion SBS Nº 838-2008 y sus modificatorias, conforme el siguiente texto: "m) Personas expuestas politicamente (PEP): Aquellas personas naturales que cumplen o hayan cumplido funciones publicas destacadas en los ultimos dos (2) anos, sea en el territorio nacional o extranjero, y cuyas circunstancias financieras puedan ser objeto de un interes publico." Articulo Cuarto.- Modificar el MORDAZA parrafo del articulo 7° de las Normas Complementarias para la Prevencion del MORDAZA de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, aprobadas por la Resolucion SBS Nº 8382008 y sus modificatorias, conforme el siguiente texto: "Articulo 7°.- Clientes (...) Tratandose de las empresas de seguros se considerara como clientes, segun corresponda, al contratante, al asegurado y al beneficiario del seguro, debiendo identificarse a estas personas conforme a los articulos 8º y 9° de la presente norma. No obstante, las disposiciones sobre conocimiento del cliente se podran aplicar al beneficiario del seguro despues de haberse establecido la relacion con el contratante del seguro y/o asegurado, pero MORDAZA de efectuar el pago de la indemnizacion que corresponda o de que el beneficiario pueda ejercer los derechos derivados del contrato de seguro. (...)" Articulo Quinto.- Modificar el articulo 8° de las Normas Complementarias para la Prevencion del MORDAZA de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, aprobadas por la Resolucion SBS Nº 838-2008 y sus modificatorias, conforme el siguiente texto: "Articulo 8°.- Del conocimiento del cliente y debida diligencia ­ Regimen general El conocimiento de los clientes requiere, entre otras actividades, realizar una adecuada identificacion, establecer perfiles de actividad y determinar el proposito y la naturaleza de la relacion comercial para facilitar la deteccion y/o prevencion de operaciones inusuales o sospechosas. Ademas, dicho conocimiento permitira a las empresas, entre otros aspectos, identificar aquellos clientes que podran representar un mayor riesgo para la realizacion de operaciones de MORDAZA de activos y/o de financiamiento del terrorismo. Las empresas deben desarrollar politicas y procedimientos destinados a permitir la verificacion de la informacion brindada sobre la identidad de sus clientes. Para ello se debe solicitar la MORDAZA de documentos publicos o privados, conforme a la Ley y su Reglamento, incluyendo formularios a ser completados por estos de ser el caso, con la finalidad de obtener la informacion indicada mas adelante, y contar con procedimientos de verificacion permanente de la informacion, adecuados