TEXTO PAGINA: 33
NORMAS LEGALES El Peruano Lima, viernes 28 de marzo de 2008 369583 de seguros en la zona a ubicarse, con una retrospectiva de dos (2) años. 1 4. Operaciones y servicios que se pretende realizar.5. Organigrama funcional y cuadro de necesidades de personal, indicando la dependencia orgánica de la ofi cina en mención, así como las ofi cinas bajo su responsabilidad de ser el caso. 6. Proyección de estados fi nancieros, cálculo de rentabilidad y punto de equilibrio. 1 7. Medidas de seguridad adoptadas para la ofi cina. ANEXO B MOVIMIENTO DE OFICINAS NOMBRE DE LA EMPRESA ................................. CÓDIGO DE LA EMPRESA................... CODIGO DE LA OFICINA...................... I. Tipo de movimiento autorizado (marcar con aspa el recuadro correspondiente) Tipo de O fi cina Movimiento Apertura Conversión Traslado Cierre Ofi cina Principal AgenciaSucursalOfi cina Especial II. Local compartido Local compartido Nombre de la empresa/s con la que se comparte el local Tipo de o fi cina III. Autorización de la S.B.S. Resolución S.B.S. Nº : Fecha: Fecha de noti fi cación: IV. Datos de la o fi cina autorizada Fecha de ejecución del movimiento de o fi cina: UBICACIÓN NUEVA OFICINA ANTERIOR OFICINA (*) País(**)DepartamentoProvinciaDistritoUrbanizaciónDirecciónTeléfono (*) Sólo en caso de traslados (**)Sólo en caso de sucursales V.- Organización funcional de la o fi cina Ofi cina supervisora o dependiente de la o fi cina Lleva o no su propia contabilidadNúmero de personal que labora en la o fi cina autorizada Número de cajeros automáticos que dependen de la o fi cina Número de cajeros corresponsales que dependen de la o fi cina GERENTE GENERAL CONTADOR GENERAL Reg. Nº .................. ANEXO C CONDICIONES Y REQUISITOS PARA EL ESTABLECIMIENTO DE CAJEROS CORRESPONSALES I. Para poder establecer cajeros corresponsales, las empresas supervisadas deberán cumplir con las siguientes condiciones y requisitos: 1. El operador de servicios, persona natural o jurídica con la que se suscriba el contrato de cajero corresponsal deberá contar con las siguientes características: 2.1 No haber sido clasifi cado, en su condición de deudor, en las categorías de defi ciente, dudoso o pérdida en el sistema fi nanciero, de conformidad con la regulación vigente, al momento de suscribir el contrato de cajero corresponsal. Esta condición deberá mantenerse mientras dure la relación contractual.2.2 Contar con establecimientos comerciales que atiendan al público, propios o de terceros, que posean la infraestructura física y recursos humanos adecuados para la prestación de los servicios en condiciones de seguridad. Los requisitos antes enumerados también serán de aplicación a los intermediarios o terceros que las empresas utilicen para operar bajo la modalidad de cajeros corresponsales. 2. La empresa deberá contar con información del número y monto de transacciones realizadas, por tipo de servicio prestado a través de cada cajero corresponsal, así como monitorear el efectivo cumplimiento de límites y otras medidas prudenciales establecidas según el caso. 3. Mediante cajeros corresponsales se podrá realizar cobranza de créditos, retiro de dinero, transferencias de fondos, depósitos en efectivo en cuentas propias o de terceros, pago de servicios y cobranzas en general, así como otros servicios a los que la empresa se encuentre autorizada a satisfacción de esta Superintendencia. En ningún caso se permitirá abrir cuentas de depósitos, ni pactar nuevas operaciones de crédito bajo cualquier modalidad. Las operaciones que se realicen mediante cajeros corresponsales deberán ser aquéllas que impliquen abonos y/o cargos automáticos en cuentas y/o líneas de crédito, según corresponda, sin que requieran conciliaciones o verifi caciones distintas a aquellas que se realicen en terminales electrónicos que estén interconectados con la empresa. La Superintendencia podrá autorizar operaciones que sigan otro esquema operativo o utilicen otras modalidades de prestación de servicios, si considera que los controles a ser aplicados permiten administrar adecuadamente los riesgos asociados; caso en el que se proveerá información detallada acerca de la modalidad propuesta, y se adjuntará los informes preparados por la Unidad de Riesgos de Operación o equivalente. 4. La empresa deberá establecer límites para la prestación de los servicios que se acuerden a través de los cajeros corresponsales, los que deberán ser prudentes y estar en relación con el movimiento de efectivo propio del operador. Dichos límites deberán ser establecidos por persona y por tipo de transacción, de ser el caso. 5. La empresa deberá proporcionar debida capacitación a los cajeros corresponsales para desarrollar adecuadamente las operaciones y servicios acordados, que incluyan al menos los aspectos referidos a la adecuada identifi cación y atención de los clientes, confi dencialidad de la información y secreto bancario. 6. La empresa deberá proporcionar manuales operativos a los cajeros corresponsales que sean necesarios para la adecuada prestación de servicios a los clientes y que deberán incluir los límites operativos a los que alude el numeral 4 precedente. 7. Se deberá implementar medidas que controlen el riesgo operacional, estableciendo en el contrato las responsabilidades que serán asumidas por el cajero corresponsal frente a la empresa. 8. La empresa supervisada mantiene la responsabilidad frente al cliente o usuario y ante la Superintendencia por la prestación de los servicios, la administración de riesgos y el cumplimiento normativo relacionado con las operaciones que se brindarán a través de los cajeros corresponsales. 9. La empresa deberá contar con mecanismos que permitan a su clientela o usuarios identifi car adecuadamente al cajero corresponsal, así como informar sobre los servicios que prestan a través de ellos. 10. Para dar inicio a la prestación del servicio a través de cajeros corresponsales, la empresa deberá desarrollar un estudio previo con el contenido mínimo que se señala en el numeral II. II. La empresa deberá efectuar un estudio previo para la implementación de los cajeros corresponsales que comprenda, como mínimo, lo siguiente: a) Informe que contenga la evaluación de los riesgos asociados a las operaciones que se brindarán a través de cajeros corresponsales y determinación de las medidas que se tomarán para mitigar el riesgo, elaborado por la Unidad de Riesgos o área equivalente. b) Informe que contenga la opinión de la Unidad de Auditoría Interna, respecto de la adecuación de los controles internos implementados en la etapa previa al lanzamiento de operaciones o productos. c) Los términos del contrato que se suscribirá con el operador de servicios, persona natural o jurídica que