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NORMAS LEGALES El Peruano Lima, sábado 21 de mayo de 2011 442976 c) El cliente realiza frecuentemente operaciones por importes de dinero que no guardan relación con la ocupación que declara tener. d) El representante o intermediario realiza operaciones sustanciales en efectivo, a nombre de clientes o fi deicomisos, cuyo perfi l no concuerda con tales operaciones. e) El representante o intermediario realiza operaciones en efectivo, a nombre de clientes o fi deicomisos, intentando ocultar la identidad del verdadero cliente. f) Compraventa de bienes inmuebles a favor de menores de edad. g) Adquisición de bienes inmuebles por personas no residentes en el país. h) Compraventa de un inmueble a bajo precio cuando su valor real es alto, o viceversa. i) Solicitud de realizar operaciones en condiciones o valores que no guardan relación con actividades o el perfi l del adquirente. j) Solicitud de dividir operaciones o dividir los pagos de las mismas, generalmente en efectivo. k) Habilitaciones Urbanas o Edifi caciones con participación de personas naturales que invierten más del 10% del valor de la obra, y solicitan no aparecer en la transacción. l) Habilitaciones Urbanas o Edifi caciones con aportes de persona(s) jurídica(s) recientemente constituida y se convierte en inactiva o no habida, tan pronto concluye la obra. m) Habilitaciones Urbanas o Edifi caciones con aportes de personas jurídicas no domiciliadas. n) Adquisiciones en las que participan empresas offshore. 8.5.3 Compraventa de vehículos a) Compras sucesivas y transferencia casi inmediata a diferentes personas, sin importar si las transferencias le signifi can una pérdida con relación al precio de la adquisición. b) Compra masivas de vehículos, por encima del precio. c) Las operaciones representan pagos de sumas de dinero, mayoritariamente en efectivo y no guardan relación con la ocupación que declara tener el cliente. d) Compraventa a favor de menores de edad o de personas no residentes en el país. e) Solicitud de realizar operaciones en condiciones o valores que no guardan relación con actividades o el perfi l del adquirente. f) Solicitud de dividir operaciones o dividir los pagos de las mismas, generalmente en efectivo. g) Cambio de las condiciones pactadas en un crédito, sin importar los benefi cios o desventajas para el adquirente del vehículo. 8.5.4 Martillero Público a) Adjudicaciones sucesivas de una misma persona natural, por remate o subasta pública, de bienes muebles e inmuebles. b) Adjudicaciones sucesivas de una misma persona jurídica, por remate o subasta pública, de bienes muebles e inmuebles, que no guardan relación con su objeto social. c) Pago en efectivo del monto de la adjudicación, negándose a utilizar el sistema fi nanciero. d) El adjudicatario efectúa sucesivas transferencias del bien o bienes adjudicados, antes de su formalización en escritura pública. 8.5.5 Compraventa de joyas, metales y piedras preciosas, antigüedades, objetos de arte a) Compras sucesivas o fraccionadas por montos cercanos al umbral fi jado para su registro. b) Compraventa sin importar si le signifi ca una pérdida con relación al precio de la adquisición. c) Las operaciones representan pagos de sumas de dinero, mayoritariamente en efectivo y no guardan relación con el perfi l del cliente. d) El cliente solicita comprobante de pago a nombre de tercero. e) Solicitud de dividir operaciones o dividir los pagos de las mismas, generalmente en efectivo. IX. DE LA APROBACIÓN DEL PRESENTE MANUAL El presente MANUAL pertenece a: Nombres y apellidos del sujeto obligado persona natural o denominación o razón social del sujeto obligado persona jurídica DNI o RUC Nº (según corresponda): Domicilio: Y ha sido aprobado por: (Llene la información en el recuadro 1, 2, 3 o 4 según corresponda) 1. Por el Directorio, en sesión de fecha / / (ordinaria / extraordinaria) dd/mm/aaaa (Para ser llenado por la persona jurídica que de acuerdo a su Estatuto Social tiene Directorio) 2. Por el Consejo Directivo, en sesión de fecha / / (ordinaria / extraordinaria) dd/mm/aaaa (Para ser llenado por la persona jurídica que de acuerdo a su Estatuto Social tiene Consejo Directivo) Detallar los integrantes del Directorio o Consejo Directivo que aprobó el Manual: Nombres y Apellidos Documento de Identidad Nº 3. Por: (Marque “X” según corresponda) Aplicable sólo a la persona jurídica que no está obligada estatutariamente a llevar Directorio o Consejo Directivo / / Titular - Gerente Gerente General Gerente Administrador Otro (Especifi que) En fecha (dd/mm/aaaa) Nombres y Apellidos y DNI: 4. Por el sujeto obligado, persona natural Nombres y apellidos y DNI Nº En fecha: