Norma Legal Oficial del día 26 de marzo del año 1998 (26/03/1998)
Si dese vizualizar el documento entero como pdf click aqui.
TEXTO DE LA PÁGINA 28
Articulo 7°.- Disposiciones Transitorias Hasta el 31 de diciembre de 1998, esta Superintendencia publicara las sanciones que imponga por la comision de infracciones leves. Sin embargo, durante dicho plazo y cuando corresponda, esta Superintendencia, pondra en conocimiento del auditor externo y de la empresa clasificadora de riesgo todas las sanciones que imponga, tcniendo en cuenta 10 dispuesto en el ultimo parrafo del Articulo 9 5 ° de la Ley General Asimismo, hasta el 31 de diciembre del 2000, las multas fijadas en Unidades Impositivas Tributarlas que se impongan a las MORDAZA Municipales de ahorro y Credito, las MORDAZA Municipales de Credito Popular, las Entidades de Desarrollo a la Pequena y Micro Empresa (EDPYMES), las Cooperativas de Ahorro y Credito autorizadas a captar recursos del publico y las MORDAZA Rurales de Ahorro y Credito, las Derramas y MORDAZA de Pensiones que se encuentren inscritas en el Registro de Derramas y MORDAZA de Beneficios - Ley N° 26516 que lleva esta Superintendencia, seran reducidas hasta el veinte pal ciento (20%) del monto correspondiente.
Anexo I INFRACCIONES Y SANCIONES APLICABLES AL GRUPO A 1. INFRACCIONES LEVES Se consideran Infracciones leves las que a continuacion se detallan. ____-Infraccion Sancion . Las infracciones que MORDAZA calificadas por esta Superintendencia como leves. sobre la base de los cntenos establecidos en el Articulo 4" del presente Reglamento II. INFRACCIONES GRAVES Se consideran Infracciones graves las que a continuacion se detallan Infraccion :) Reincidir en la MORDAZA tardia de la informacion de periodicidad no diaria La mformaclon remitlda con errores u omlsiones sera devuelta. conslderandose como no recIbida Sancion -~ Mulla de diez (10) UITs. ncrementandose en cinco (5) UITs por cada cinco (5) dias utiles adicionales de demora La multa no podra exceder de 200 UlTs A partir de la MORDAZA reincidencia.la multa sera de veinte(20) UITs.incrementandose en cinco (51 UITs por cadacmco 5)dias utiles adicionales de demora La multa no podra exceder de 200 UITs. Multa de diez (10) UITs. ucremenlandoseer una (1) UITporcadadla util adicional de demora La multa no podra exceder de 200 UI Ts A partir de la MORDAZA reincidencia, la multa sera de veinte (20)UlTs. incrementandose en cinco (5) UITs por cadacmco (5)dias utiles adicionales de demora La multa no podra exceder de 200 U l T s Multa equivalente al valor de adquisicion de las acciones transferidas y venla de las acciones en treinta (30) dias Si vencido este olazo la venla no se hubiere concretado. se duplica la multa Adicionalmente el que adquiere las acciones no ejerce el derecho de MORDAZA en las Juntai Generales de Accionistas Deposlto oe todo incremento en el nivel de sus obligaciones sujetas a encale segun los informes senalados en el Articulo 165' de la Ley General, en el Banco Central con un redlto inferior en 50% a que tenga establecido dicho Banco para los depositos con fines de encaje. en las respectivas monedas. La empresa infractora debera suspender las operaciones que generen nesgo de mercado. asi como reducir inmediata progresivamente, las posiciones que generen riesgo de MORDAZA de acuerdo a lo senalado en el Articulo 2 8" de la Ley General Multa eqwalente ai cien por ClentO (100%) del monto total del exceso Amonestacion. Multa no menor de diez (10) UITs nl UITs mavor a cien (100) _I-__
por encima de los limltes que senala la Ley General. o concederles creditos en condiclones mas ventajosas que las mejores acordadas con los clientes de la empresa con excepcion de los creditos hipotecarios para fines de vivienda tiw ca que se conceda a los trabajadores 7) Incumplir los limites operatlvos establecidos en la Ley General para las empresas del sistema financiero, excepto los referidos a operaclones de riesgo crediticio y de nesgos de MORDAZA senalados en el Articulo 218" de la Ley General. Multa equivalente al resultado de aplicar al exceso del limite, el uno punto cinco (1.5) veces la tasa de interes mensual promedio para las operaciones activas.en larespectivamoneda y MORDAZA, deducida la tasa de interes mensual promedio para las operaciones pasivas, al mismo plazo. moneda y MORDAZA, por el primer meso fraccion de mes. A partir del sequndo mes, de subsistir la infraccion,la multa se incrementa en cincuenta por ciento (50%) por ,. cada mes Multa equtvalente al cien por ciento (100%) del monlo total de la operaclon Multa equivalente al resultado de aplicar al exceso del limite, el uno punto clnco (1,5) veces la tasa de interes mensual promedio para las operaciones activas a treinta (30) dias,en la respectiva moneda y mercado. que publica la Superintendencla A partir del MORDAZA mes, de subsistir la infraccion. la multa sera incrementa en cincuenta por ciento (50%) por cada mes Multa equivalenle al resultado de aplicar al deficit del patrimonio, el uno punto cinco (1,5) veces la tasa de interes mensual promedio para las operaciones activas a treinta (30) dias en la respectiva moneda v MORDAZA, que publica la Superintendencia A partir del MORDAZA mes, de subsistir la infraccion,la multa se incrementa en cincuenta por ciento (50%) por cada mes Multa equivalente al resultado de aolicar al deficit. el uno punto clnco (1 5) veces la tasa de interes mensual promedio para las operaclones activas a treinta (30) dias. en la respectiva moneda y MORDAZA, que publica la Superintendencla A partir del MORDAZA mes, de subslstir la infraccion la multa se incrementa en cincuenta por ciento (50%) por Multa no menor de diez (10) UITs nl mayor a doscientas (200) UITs
El) Realizar las actividades prohibidas por el Arliculo 217" de la Ley General 9) Exceder el limite de endeudamiento ) aplicable a las empresas del sistema de seguros
10) Contar con un patrimonio efectivo Inferior al margen de solvencia.
2) Reincidir en la presentaclon tardia de la informacion de periodicidad diaria La Informacion remitida con errores u omisiones sera devuelta considerandose como no recibida
1 1 Incurrir en deficit de inversiones, ) por parte de las empresas del sistema de seguros, que respalden las obligacion tecnicas.
3) Adquirir, directa o indirectamente. acciones de una empresa de la misma naturaleza 0 no formalizar la fusion dentro de los seis (6) meses de reallzada la declaraclon IU-
12) No informar oportunamente a esta Superintendenciaelincumplimiento de los limites o no presentar oportunamente el programa de adecuacion respectivo. 13) Noatender efectivamente al publico por lo menos seis (6) horas diarias durante los dias laborables, en cualquiera de sus ofcinas 14) VIolar el secreto bancario. 15) No informar el costo o rendimiento efectivo anual de las operaciones activas y pasivas, de `acuerdo a las disposiciones de esta Superintendencia 16) No cerrar las cuentas corrientes de quienes registren rechazo de cheques por falta de fondos, de acuerdo a las regulaclones de esta Superintendencia, 17) Abrir cuentas anonimas. con nombres ficticios. inexactos 0 exclusivamente con codigos 18) Clasificar inadecuadamente a los deudores de la cartera de creditos generando distorsiones significati-
Multa no menor de diez (10) UITs ni mayor a doscientas (200) UITs
4) Exceder el limite del patrimonlo efectivo asignado a cubrir riesgo crediticio
Multa no menor de diez (10) UITs ni mayor a doscientas (200) UITs Mulla no menor de diez (10) UITs ni mayor a doscientas (200) UITs.
Multa no menor de diez (10) UITs ni mayor a doscientas (200) UITs.
5) Exceder el hmlte del patrimomo efectivo aslgnado a cubrir riesgo de MORDAZA
Multa no menor de diez (10) UITs ni mayor a doscientas (200) UITs Multa no menor de diez (10) UITs nl mayor a doscientas (200) UITs
6) Otorgar credltos a directores y trabajadores. asi como a los conyuges o parientes de los mismos,