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Pág. 207710 NORMAS LEGALES Lima, viernes 27 de julio de 2001 N° DENOMINACION REQUISITOS Derecho CALIFICACION Dependencia Autoridad Recursos de DE PROCEDIMIENTO de Pago Auto- Evaluación No donde se inicia Competente Impugnativos or- mático Previa regu- el trámite para Aprobación den Posi- Nega- lado tivo tivo así como la designación de la persona que la representará. 6.2 Escritura pública de constitución social y sus modificatorias. 6.3 Estados financieros auditados de los últimos dos (2)años así como, cuando corresponda, los estados financieros consolidados del conglomerado al cual pertenece. 6.4 La información de su respectivo capital social. 6.5 Si el accionista es una persona jurídica residente en el exterior, deberá acompañar un estudio elaborado por una clasificadora de riesgos de reconocido prestigio, detalle de inversiones y memoria anual de los últimos dos (2) años. V. Los funcionarios y los representantes legales de personas jurídicas deben adjuntar a la solicitud de organización, como mínimo, la siguiente documentación: 1. Currículum Vitae. 2. Certificados Judiciales de Antecedentes Penales y Policiales expedidos por el Registro Nacional de Condenas del Poder Judicial y por la Policía Nacional del Perú, respectivamente, cuando se trate de residentes nacionales; y por el organismo competente extranjero, cuando se trate de personas no domiciliadas en el país. 3. Declaraciones juradas de: 3.1 No encontrarse incursos en los impedimentos a que se refieren los artículos 20° y 81° de la Ley N° 26702. Las sanciones a que se refieren los numerales 8 y 9 del artículo 20º de la Ley Nº 26702, son aquellas referidas a inhabilitación o destitución originadas por infracciones consideradas muy graves, conforme al Reglamento de Sanciones de la Superintendencia. El impedimento será por un período de diez (10) años a partir de la fecha en que la sanción haya quedado firme. En caso de reincidencia, dicho impedimento será permanente. 3.2 Sus bienes patrimoniales y, en caso corresponda, señalar si éstos se encuentran sujetos a algún tipo de gravamen o limitación para su libre disponibilidad. VI. El estudio de factibilidad de mercado, financiero y de gestión que se debe adjuntar a la solicitud de organización debe tener como mínimo el siguiente contenido: 1. Análisis de Mercado 1.1 Descripción del perfil del mercado actual. 1.2 Análisis del mercado futuro, incluyendo la participación de la empresa en constitución. 1.3 Descripción de las principales operaciones y servicios a desarrollar. En el caso de empresa de seguros, se deberá indicar los riesgos sobre los que se ofrecerá cobertura, condiciones generales de las pólizas y tarifas correspondientes. 1.4 El lugar en el que funcionará la sede principal de la empresa y el ámbito geográfico del país en el que desarrollará sus actividades. 2. Análisis de Gestión 2.1 Planeamiento estratégico. 2.2 Estructura organizativa y administrativa. 2.3 Políticas y procedimientos generales de identificación y administración de riesgos haciendo especial énfasis en: 2.3.1 Para las empresas del sistema financiero: los riesgos crediticios, de mercado, operacionales y de liquidez. Para las empresas de seguros: los riesgos de seguros, reaseguros y riesgos en las inversiones elegibles. 2.3.2 Los riesgos que se asumirán por formar parte de un conglomerado, en los casos que corresponda. 2.4 Políticas y procedimientos generales de control interno y auditoría interna. 2.5 Políticas y procedimientos generales respecto de las operaciones y servicios que la empresa considera brindar. 2.6 Relación de personas vinculadas y personas jurídicas conformantes del grupo económico al que pertenezca la empresa en constitución de acuerdo a la reglamentación de esta Superintendencia vigente sobre la materia. Esto incluye, adicionalmente, según dicha reglamentación, la siguiente información respecto al grupo económico al que pertenece: 2.6.1 Estructura de propiedad y de gestión. 2.6.2 Relación de accionistas o socios, directores, gerentes y principales funcionarios. 2.7 Descripción de sistemas de información incluyendo un detalle de los equipos y sistemas informáticos que la empresa considera implementar. 2.8 Condiciones de seguridad, equipamiento de las oficinas y seguros. 2.9 El monto del capital con el que se propone iniciar las operaciones, con indicación de la suma que será pagada en efectivo antes de iniciar la etapa de comprobaciones, la que no puede ser inferior al monto del capital mínimo exigido a la fecha de presentación de la solicitud. 3. Análisis Financiero Se realizarán las proyecciones del Balance General, Estado de Ganan- cias y Pérdidas, Flujo de Caja y de todos los aspectos necesarios que coadyuven a demostrar la viabilidad y permanencia del proyecto. VII. Publicación de Solicitud de Organización: Las empresas en constitución deberán publicar un aviso haciendo de conocimiento público la presentación de la solicitud de organización, así como los nombres de los accionistas, organizadores, organizadores responsables y de sus representantes legales, de ser el caso. La publi- cación deberá ser realizada por dos (2) veces alternadas, la primera en el Diario Oficial El Peruano y la segunda en uno de extensa circulación nacional. El mencionado aviso convocará a toda persona interesada para que en el término de quince (15) días calendario, contados a partir de la fecha del último aviso, formule cualquier objeción fundamentada a la organización de la nueva empresa o a las personas involucradas. VIII. Evaluaciones: De no existir observaciones y de contarse con la información completa, la Superintendencia procede a su evaluación, para lo cual convocará a reuniones de evaluación con los Organizadores Responsables y aquellos Funcionarios que los mencionados organizadores estimen necesarios.