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PÆg. 291759 NORMAS LEGALES Lima, viernes 29 de abril de 2005 SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS TEXTO ÚNICO DE PROCEDIMIENTOS ADMINISTRATIVOS (TUPA) Nº de DENOMINACIÓN REQUISITOS Derecho CALIFICACIÓN Dependencia Autoridad Recursos orden DE PROCEDIMIENTO de Pago Auto- Evaluación Previa donde se inicia Competente para Administrativos y Forma máticoPositivo Negativo el trámite Aprobación 102 Autorización para la I. Autorización Estándar Inafecto X Trámite Superintendente Recurso de ampliación de I.1 Autorización para la implementación de las Documentario de Banca impugnación operaciones de las condiciones requeridas para las nuevas y Seguros conforme el empresas del sistema operaciones procedimiento financiero distintas a Solicitud de autorización estándar para realizar operaciones Nº 72 las bancarias adicionales dirigida al Superintendente de Banca y Seguros, adjuntando los siguientes documentos: a. Copia del acuerdo del órgano social competente donde .conste la decisión de realizar las operaciones solicitadas. b. Informe que incorpore lo siguiente: b.1. Diagnóstico de la situación inicial;b.2. Evaluación de los riesgos asociados a las nuevas operaciones; b.3. Medidas que tendrían que adoptarse para tener lascondiciones óptimas para la realización de las operaciones adicionales solicitadas, incluyendo la necesidad de modifi- cación de manuales de políticas y procedimientos, de controlde riesgos y de organización y funciones, así como las de mejora del sistema de control interno de la empresa. c. Proyectos de inversión necesarios para el logro de lascondiciones descritas en el literal anterior que incluya un análisis costo/beneficio de la ampliación de las operaciones. d. Documentos que acrediten la clasificación de riesgo, encaso fuera requerida e. Proyecto de modificación del estatuto de la empresa. f. Otra información adicional que la Superintendencia requiera. I.2 Autorización para realizar las operaciones solicitadas Con el propósito de que la Superintendencia realice la comprobación de la implementación de la totalidad deaspectos que la empresa requiere para la realización de las operaciones adicionales, la empresa deberá presentar los siguientes documentos:a. Los manuales señalados en el literal b) de la Sección I.1 precedente. b. Informe del Jefe de la Unidad de Riesgos o área equivalente,fundamentando su opinión sobre la implementación de las medidas señaladas en los literales b) y c) de la Sección I.1, de acuerdo a lo indicado en el artículo 5º del Reglamento parala administración de los riesgos de operación. c. Informe que contenga la opinión de la Unidad de Auditoría interna, de acuerdo a lo establecido en el artículo 6º delReglamento de Auditoría Interna. d. Las modificaciones estatutarias de la empresa. e. Otra información adicional que la Superintendencia requiera. II. Autorización Especial II.1 Autorización para la implementación de lascondiciones requeridas para las nuevas operaciones Solicitud de autorización especial para realizar operaciones adicionales dirigida al Superintendente de Banca y Seguros,adjuntando los siguientes documentos: a. Copia del acuerdo del órgano social competente donde conste la decisión de realizar las operaciones solicitadas.b. Informe que incorpore lo siguiente: b.1. Diagnóstico de la situación inicial; b.2. Evaluación de los riesgos asociados a las nuevasoperaciones; . b.3. Medidas que tendrían que adoptarse para tener las condiciones óptimas para la realización de las operacionesadicionales solicitadas, incluyendo la necesidad de modifi- cación de manuales de políticas y procedimientos, de control de riesgos y de organización y funciones, así como las demejora del sistema de control interno de la empresa. c. Proyectos de inversión necesarios para el logro de las condiciones descritas en el literal anterior que incluya unanálisis costo/beneficio de la ampliación de las operaciones. d. Documentos que acrediten la clasificación de riesgo, en caso fuera requeridae. Proyecto de modificación del estatuto de la empresa. f. Otra información adicional que la Superintendencia requiera.Adicionalmente, la empresa deberá adjuntar un documento que señale el cumplimiento de una de las siguientes precondiciones: i) Haber sido objeto de fusión o absorción; oii) Haber realizado incrementos de capital Para el caso de fusión o absorción la empresa resultante deberá acreditar un nivel adecuado de solvencia acorde con las nuevas operaciones que pretenda realizar y mayor al reportado por las empresas participantes de la fusión o de la absorción. Tratándose de los incrementos de capital, la empresa deberá mostrar incrementos de capital en los últimos tres años deoperación, previos a la solicitud de autorización especial, de al menos 50% de su capital social, el cual deberá ser resultado de aportes en efectivo, reinversión o capitalizaciónde utilidades, y reservas capitalizadas.