Norma Legal Oficial del día 29 de abril del año 2005 (29/04/2005)


Si dese vizualizar el documento entero como pdf click aqui.

TEXTO DE LA PÁGINA 57

MORDAZA, viernes 29 de MORDAZA de 2005
SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS
Nº de orden DENOMINACION DE PROCEDIMIENTO REQUISITOS

NORMAS LEGALES
Derecho de Pago y Forma

Pag. 291759

TEXTO UNICO DE PROCEDIMIENTOS ADMINISTRATIVOS (TUPA)
CALIFICACION Dependencia Autoridad Recursos Auto- Evaluacion Previa donde se inicia Competente para Administrativos matico Positivo Negativo el tramite Aprobacion

102

Autorizacion para la ampliacion de operaciones de las empresas del sistema financiero distintas a las bancarias

I. Autorizacion Estandar I.1 Autorizacion para la implementacion de las condiciones requeridas para las nuevas operaciones Solicitud de autorizacion estandar para realizar operaciones adicionales dirigida al Superintendente de Banca y Seguros, adjuntando los siguientes documentos: a. MORDAZA del acuerdo del organo social competente donde conste la decision de realizar las operaciones solicitadas. b. Informe que incorpore lo siguiente: b.1. Diagnostico de la situacion inicial; b.2. Evaluacion de los riesgos asociados a las nuevas operaciones; b.3. Medidas que tendrian que adoptarse para tener las condiciones optimas para la realizacion de las operaciones adicionales solicitadas, incluyendo la necesidad de modificacion de manuales de politicas y procedimientos, de control de riesgos y de organizacion y funciones, asi como las de mejora del sistema de control interno de la empresa. c. Proyectos de inversion necesarios para el logro de las condiciones descritas en el literal anterior que incluya un analisis costo/beneficio de la ampliacion de las operaciones. d. Documentos que acrediten la clasificacion de riesgo, en caso fuera requerida e. Proyecto de modificacion del estatuto de la empresa. f. Otra informacion adicional que la Superintendencia requiera. I.2 Autorizacion para realizar las operaciones solicitadas Con el proposito de que la Superintendencia realice la comprobacion de la implementacion de la totalidad de aspectos que la empresa requiere para la realizacion de las operaciones adicionales, la empresa debera presentar los siguientes documentos: a. Los manuales senalados en el literal b) de la Seccion I.1 precedente. b. Informe del Jefe de la Unidad de Riesgos o area equivalente, fundamentando su opinion sobre la implementacion de las medidas senaladas en los literales b) y c) de la Seccion I.1, de acuerdo a lo indicado en el articulo 5º del Reglamento para la administracion de los riesgos de operacion. c. Informe que contenga la opinion de la Unidad de Auditoria interna, de acuerdo a lo establecido en el articulo 6º del Reglamento de Auditoria Interna. d. Las modificaciones estatutarias de la empresa. e. Otra informacion adicional que la Superintendencia requiera. II. Autorizacion Especial II.1 Autorizacion para la implementacion de las condiciones requeridas para las nuevas operaciones Solicitud de autorizacion especial para realizar operaciones adicionales dirigida al Superintendente de Banca y Seguros, adjuntando los siguientes documentos: a. MORDAZA del acuerdo del organo social competente donde conste la decision de realizar las operaciones solicitadas. b. Informe que incorpore lo siguiente: b.1. Diagnostico de la situacion inicial; b.2. Evaluacion de los riesgos asociados a las nuevas operaciones; b.3. Medidas que tendrian que adoptarse para tener las condiciones optimas para la realizacion de las operaciones adicionales solicitadas, incluyendo la necesidad de modificacion de manuales de politicas y procedimientos, de control de riesgos y de organizacion y funciones, asi como las de mejora del sistema de control interno de la empresa. c. Proyectos de inversion necesarios para el logro de las condiciones descritas en el literal anterior que incluya un analisis costo/beneficio de la ampliacion de las operaciones. d. Documentos que acrediten la clasificacion de riesgo, en caso fuera requerida e. Proyecto de modificacion del estatuto de la empresa. f. Otra informacion adicional que la Superintendencia requiera. Adicionalmente, la empresa debera adjuntar un documento que senale el cumplimiento de una de las siguientes precondiciones: i) Haber sido objeto de fusion o absorcion; o ii) Haber realizado incrementos de capital Para el caso de fusion o absorcion la empresa resultante debera acreditar un nivel adecuado de solvencia acorde con las nuevas operaciones que pretenda realizar y mayor al reportado por las empresas participantes de la fusion o de la absorcion. Tratandose de los incrementos de capital, la empresa debera mostrar incrementos de capital en los ultimos tres anos de operacion, previos a la solicitud de autorizacion especial, de al menos 50% de su capital social, el cual debera ser resultado de aportes en efectivo, reinversion o capitalizacion de utilidades, y reservas capitalizadas.

Inafecto

X

Tramite Documentario

Superintendente de Banca y Seguros

Recurso de impugnacion conforme el procedimiento Nº 72

.

.

Deseo borrar mis datos personales que aparecen en esta página.