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/G50/GE1/G67/G2E/G20 /G32/G35/G37/G32/G33/G30 /G4E/G4F/G52/G4D/G41/G53/G20/G4C/G45/G47/G41/G4C/G45/G53 Lima, lunes 15 de diciembre de 2003 exigentes respecto del secreto bancario o países consi- derados como no cooperantes por el GAFI. 6. Solicitud de empleo de almacenes de campo sin justificación aparente dado el tipo de bien sobre el quese pretende realizar el depósito. 7. Importaciones realizadas por personas naturales o jurídicas que no cuentan con antecedentes en la acti- vidad comercial o de producción del producto o insumoimportado. 8. Importaciones o exportaciones de gran volumen o valor, realizadas por ciudadanos residentes en el exte-rior que no tengan relación directa con la actividad eco- nómica del usuario. 9. Envíos habituales de paquetes pequeños o remi- siones pequeñas a nombre de una misma persona o di-ferentes personas con el mismo domicilio. 10. Importaciones o exportaciones realizadas por ex- tranjeros sin actividad permanente en el país. 11. Importación o exportación de bienes de gran va- lor que no guardan relación con el perfil de actividad delcliente. 12. Sobrefacturación o subfacturación de importacio- nes o exportaciones. 13. Utilización de documentos presuntamente falsos o exportaciones ficticias. 14. Mercancías que ingresan documentalmente al país, pero no físicamente sin causa aparente o razonable. 15. Importaciones o exportaciones hacia o desde pa- raísos fiscales o países considerados como no coope-rantes por el GAFI. 16. Clientes cuyas mercaderías presentan constan- tes abandonos legales o diferencias de cantidad y valorde las mercaderías en las extracciones de muestras yotros controles de las mercaderías exigidos por la regu-lación vigente. 17. Importación o almacenamiento de sustancias que se presuma puedan ser utilizadas para la producción y/o fabricación de estupefacientes. VII. Transacciones o situaciones relacionadas con el sistema de seguros 1. Un mismo beneficiario de pólizas de seguros de vida o de retiro por importes significativos, contratadaspor distintas personas. 2. Aseguramiento por parte de una misma persona en varias pólizas de seguros de vida con importes signi-ficativos, contratadas en una o distintas empresas de seguros. 3. Solicitud de una póliza por parte de un potencial cliente desde un lugar geográfico distante, cuando cer-ca de su domicilio podría conseguir un contrato de simi-lares características. 4. El cliente que solicita una póliza de seguro cuya suma asegurada no concuerda con su nivel de vida o perfil de actividad. 5. El cliente que no se muestra interesado por el cos- to del seguro o la conveniencia del mismo para sus ne-cesidades, pero sí revela interés respecto de las condi-ciones de cancelación anticipada. 6. Cancelación anticipada de pólizas con devolución de la prima al asegurado sin un propósito claro o en cir-cunstancias no usuales, especialmente cuando el pagoes realizado en efectivo o la devolución es a orden de untercero sin aparente relación. 7. Pólizas cuyo tomador o contratante son personas jurídicas o entidades que tienen la misma dirección, y para las cuales las mismas personas tienen firma autori-zada a pesar de que no existe aparentemente ningunarazón económica o legal para ello. 8. Clientes domiciliados en paraísos fiscales o paí- ses considerados como no cooperantes por el GAFI. 9. El cliente no se muestra interesado por el rendi- miento de la póliza, pero sí por las posibilidades de can-celación anticipada del seguro. 10. Propuestas para contratar un seguro de bienes re- lacionados directa o indirectamente con los delitos vincu-lados al lavado de activos, según la legislación vigente. 11. Contratación por el mismo tomador y/o asegura- do de varias pólizas por montos inferiores al límite re-querido para el registro de transacciones, seguidas de la cancelación con devolución de primas. 12. Beneficiario del seguro sin aparente relación con el asegurado. 13. Mudanza del asegurado de la propiedad asegu- rada en la póliza inmediatamente antes de la ocurrencia del siniestro. 14. Pago de primas elevadas a través de transferen- cia electrónica o en efectivo. 15. Pago de prima mayor con posterior devolución de la diferencia. 16. Pago de la prima por medio de cheque u orden de pago por terceros sin aparente relación con el toma- dor y/o asegurado. 17. Pago de siniestros sin documentación sustenta- toria de la ocurrencia. 18. Emisión de pólizas cuyo riesgo ya ocurrió.19. Emisión de pólizas para cobertura de bienes o personas inexistentes. 20. Emisión de pólizas para cobertura de personas fallecidas. 21. Pago de indemnización sin relación a la cobertu- ra del contrato de seguro. 22. Pago de indemnización a terceros no indicados como beneficiarios o reconocidos como legítimos herederos con- forme a ley o sin aparente relación con el asegurado. 23. Pago de indemnización por valor superior al capi- tal declarado en la póliza. VIII. Transacciones o situaciones relacionadas con empresas de transporte, custodia y administración de numerario 1. El monto del dinero o valores que se trasladan, no corresponde a la magnitud del negocio (comercial o pro-ductivo) del cliente. 2. Transporte habitual de paquetes pequeños o remi- siones pequeñas a nombre de una misma persona o di-ferentes personas con el mismo domicilio. 3. Se recibe el encargo de transportar dinero y valores por cuenta de alguna empresa, pero el o los funcionariosrespectivos no entregan la documentación que acredite que el dinero imputado corresponde a dicha empresa. IX. Transacciones o situaciones relacionadas con empresas de transferencia de fondos 1. Constantes transferencias de dinero, que no co- rresponden a la magnitud de ingresos o negocio (comer- cial o productivo) del cliente. 2. Incremento sustancial de los fondos transferidos usualmente por el cliente, sin que exista una explicaciónevidente de dicho cambio en la magnitud del ingreso onegocio (comercial o productivo) del cliente. 3. Transferencias constantes efectuadas por varias personas para ser cobradas por una misma persona opersonas vinculadas entre sí, o viceversa. 4. Transferencias por montos significativos entre per- sonas con poca o ninguna razón explícita. X. Transacciones o situaciones relacionadas con el sistema privado de pensiones 1. Aportes voluntarios con fin previsional del trabaja- dor y/o empleador por importes significativos, inusualeso, en el caso del aporte realizado por el trabajador, que no guardan relación con el perfil de actividad del cliente. 2. Retiro voluntario con fin previsional por importe sig- nificativo o inusual. 3. Aportes y/o retiros voluntarios sin fin previsional por importes significativos, inusuales o que no guardanrelación con el perfil de actividad del cliente. 4. Aportes obligatorios al fondo de pensiones de afi- liados independientes por importes significativos, inusua-les o que no guardan relación con el perfil de actividaddel cliente. 5. Pagos en exceso sobre aportes al fondo de pen- siones y la administradora por importes significativos. 6. Aumento sustancial del valor mensual de los aportes obligatorios al fondo de pensiones sin causa aparente.