Norma Legal Oficial del día 15 de diciembre del año 2003 (15/12/2003)

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NORMAS LEGALES

MORDAZA, lunes 15 de diciembre de 2003

exigentes respecto del secreto bancario o paises considerados como no cooperantes por el GAFI. 6. Solicitud de empleo de almacenes de MORDAZA sin justificacion aparente dado el MORDAZA de bien sobre el que se pretende realizar el deposito. 7. Importaciones realizadas por personas naturales o juridicas que no cuentan con antecedentes en la actividad comercial o de produccion del producto o insumo importado. 8. Importaciones o exportaciones de gran volumen o valor, realizadas por ciudadanos residentes en el exterior que no tengan relacion directa con la actividad economica del usuario. 9. Envios habituales de paquetes pequenos o remisiones pequenas a nombre de una misma persona o diferentes personas con el mismo domicilio. 10. Importaciones o exportaciones realizadas por extranjeros sin actividad permanente en el pais. 11. Importacion o exportacion de bienes de gran valor que no guardan relacion con el perfil de actividad del cliente. 12. Sobrefacturacion o subfacturacion de importaciones o exportaciones. 13. Utilizacion de documentos presuntamente falsos o exportaciones ficticias. 14. Mercancias que ingresan documentalmente al MORDAZA, pero no fisicamente sin causa aparente o razonable. 15. Importaciones o exportaciones hacia o desde paraisos fiscales o paises considerados como no cooperantes por el GAFI. 16. Clientes cuyas mercaderias presentan constantes abandonos legales o diferencias de cantidad y valor de las mercaderias en las extracciones de muestras y otros controles de las mercaderias exigidos por la regulacion vigente. 17. Importacion o almacenamiento de sustancias que se presuma puedan ser utilizadas para la produccion y/o fabricacion de estupefacientes. VII. Transacciones o situaciones relacionadas con el sistema de seguros 1. Un mismo beneficiario de polizas de seguros de MORDAZA o de retiro por importes significativos, contratadas por distintas personas. 2. Aseguramiento por parte de una misma persona en varias polizas de seguros de MORDAZA con importes significativos, contratadas en una o distintas empresas de seguros. 3. Solicitud de una poliza por parte de un potencial cliente desde un lugar geografico distante, cuando cerca de su domicilio podria conseguir un contrato de similares caracteristicas. 4. El cliente que solicita una poliza de seguro cuya suma asegurada no concuerda con su nivel de MORDAZA o perfil de actividad. 5. El cliente que no se muestra interesado por el costo del seguro o la conveniencia del mismo para sus necesidades, pero si revela interes respecto de las condiciones de cancelacion anticipada. 6. Cancelacion anticipada de polizas con devolucion de la prima al asegurado sin un proposito MORDAZA o en circunstancias no usuales, especialmente cuando el pago es realizado en efectivo o la devolucion es a orden de un tercero sin aparente relacion. 7. Polizas cuyo tomador o contratante son personas juridicas o entidades que tienen la misma direccion, y para las cuales las mismas personas tienen firma autorizada a pesar de que no existe aparentemente ninguna razon economica o legal para ello. 8. Clientes domiciliados en paraisos fiscales o paises considerados como no cooperantes por el GAFI. 9. El cliente no se muestra interesado por el rendimiento de la poliza, pero si por las posibilidades de cancelacion anticipada del seguro. 10. Propuestas para contratar un seguro de bienes relacionados directa o indirectamente con los delitos vinculados al MORDAZA de activos, segun la legislacion vigente. 11. Contratacion por el mismo tomador y/o asegurado de varias polizas por montos inferiores al limite re-

querido para el registro de transacciones, seguidas de la cancelacion con devolucion de primas. 12. Beneficiario del seguro sin aparente relacion con el asegurado. 13. Mudanza del asegurado de la propiedad asegurada en la poliza inmediatamente MORDAZA de la ocurrencia del siniestro. 14. Pago de primas elevadas a traves de transferencia electronica o en efectivo. 15. Pago de prima mayor con posterior devolucion de la diferencia. 16. Pago de la prima por medio de cheque u orden de pago por terceros sin aparente relacion con el tomador y/o asegurado. 17. Pago de siniestros sin documentacion sustentatoria de la ocurrencia. 18. Emision de polizas cuyo riesgo ya ocurrio. 19. Emision de polizas para cobertura de bienes o personas inexistentes. 20. Emision de polizas para cobertura de personas fallecidas. 21. Pago de indemnizacion sin relacion a la cobertura del contrato de seguro. 22. Pago de indemnizacion a terceros no indicados como beneficiarios o reconocidos como legitimos herederos conforme a ley o sin aparente relacion con el asegurado. 23. Pago de indemnizacion por valor superior al capital declarado en la poliza. VIII. Transacciones o situaciones relacionadas con empresas de transporte, custodia y administracion de numerario 1. El monto del dinero o valores que se trasladan, no corresponde a la magnitud del negocio (comercial o productivo) del cliente. 2. Transporte habitual de paquetes pequenos o remisiones pequenas a nombre de una misma persona o diferentes personas con el mismo domicilio. 3. Se recibe el encargo de transportar dinero y valores por cuenta de alguna empresa, pero el o los funcionarios respectivos no entregan la documentacion que acredite que el dinero imputado corresponde a dicha empresa. IX. Transacciones o situaciones relacionadas con empresas de transferencia de fondos 1. Constantes transferencias de dinero, que no corresponden a la magnitud de ingresos o negocio (comercial o productivo) del cliente. 2. Incremento sustancial de los fondos transferidos usualmente por el cliente, sin que exista una explicacion evidente de dicho cambio en la magnitud del ingreso o negocio (comercial o productivo) del cliente. 3. Transferencias constantes efectuadas por varias personas para ser cobradas por una misma persona o personas vinculadas entre si, o viceversa. 4. Transferencias por montos significativos entre personas con poca o ninguna razon explicita. X. Transacciones o situaciones relacionadas con el sistema privado de pensiones 1. Aportes voluntarios con fin previsional del trabajador y/o empleador por importes significativos, inusuales o, en el caso del aporte realizado por el trabajador, que no guardan relacion con el perfil de actividad del cliente. 2. Retiro voluntario con fin previsional por importe significativo o inusual. 3. Aportes y/o retiros voluntarios sin fin previsional por importes significativos, inusuales o que no guardan relacion con el perfil de actividad del cliente. 4. Aportes obligatorios al fondo de pensiones de afiliados independientes por importes significativos, inusuales o que no guardan relacion con el perfil de actividad del cliente. 5. Pagos en exceso sobre aportes al fondo de pensiones y la administradora por importes significativos. 6. Aumento sustancial del valor mensual de los aportes obligatorios al fondo de pensiones sin causa aparente.